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农行山东分行以变应变打造财富管理新模式

开通金融小店、实现线上签约、打造“线上理财室”、创新“微产会”、组织微信产品宣讲会……新冠疫情发生以来，农行山东省分行以变应变，化“危”为“机”，多措并举，以专业财富管理者的优势推进专业化的私人银行服务，积极推动转型发展。

面对疫情，农行山东分行主动作为，迅速响应，行动有“速度”。2月4日，该行下发《关于疫情期间做好私人银行客户服务的通知》，要求认真贯彻落实好各项疫情的防控要求，创新线上客户服务方式，积极做好客户宣传引导工作。制定《2020年“星火计划”线上赋能工程方案》，围绕“财智荟”、“云培伴”、“薪火传”三大模块，着力提升财富顾问软实力，2月7日在系统内率先推出网络直播课堂，700余人次同步在线收听。

农行山东分行搭建基于场景的用户生态体系，实现客户运营模式和业务发展方式的线上化变革，做到措施“有力度”。农行山东分行私人银行部推出“每日私享”专题解读，整理私人银行产品销售和服务渠道，制作《私人银行客户营销服务手册》。为财富顾问开通金融小店，及时推送农行的产品与服务。积极打造“线上理财室”，提升品牌形象。创新探索“线上伙伴计划”营销模式。推广使用beta理财师app，利用客户画像，进行精准营销。研究开发“配置易”财富助手，财富顾问资产配置方案线上送达率要求达到100%。

农行山东分行真正以客户为中心，不断提供有“温度”的真诚服务。疫情当前，省分行组织各级行财富顾问，通过电话、微信、短信等方式向全行7000余名私行客户逐户送上一份问候。组织全行财富管理中心邀约1978名客户，线上参加泰康人寿“誉满芳华、空中印象”活动，采用“链接直播+分群答疑”的新颖形式，受众面广，氛围活跃。该行积极对接客户资金到期和各类需求，协调开立跨境账户，面对疫情防控形势下留学市场的政策变化，与留学机构合作，在微信群举办“空中财富沙龙-留学篇”活动，得到客户的高度认可和真挚感谢。

农行山东分行通过有“深度”的服务，优化资产配置，不断消解客户的财富焦虑。该行结合当前形势，组织多家专业投资机构对市场进行分析研判，在省行和16家二级分行条线群同步开展“疫情下的股市”主题分享。组织学习农总行“浓情战疫-线上微课堂”系列课程，帮助财富顾问了解疫情对中国经济及市场的影响。财富顾问通过微信、电话线上方式对资产配置建议书进行细致解读，对已进行资产配置的客户进行定期检视，调整大类资产配置比例。将农总行专业资讯和最新政策逐条转发给客户，分析客户所在行业的影响，体现财富顾问的专业和用心。针对家族信托业务，开展专项营销活动，通过腾讯课堂召开线上专题培训。组建柔性服务团队，通过在线视频、信息推动等远程服务方式，持续与客户沟通，及时响应客户需求。发扬首创精神，在总行私人银行部的指导下率先实施线上签约的创新模式，完成疫情期间全国首单、第二单家族信托。

特殊时期，农行山东分行通过创新私人银行业务经营管理模式，开辟销售新路径，“精耕细作”财富市场，保证了业务发展的良好态势。东营分行跟进线上营销线索，成功落地单个客户私行专属理财8300万元；滨州分行特事特办，为私行客户开通绿色通道，成功营销大额存单2500万元；威海分行开展私人银行客户“暖心行动”，分层对接，用心服务，“彦遐工作室”录制了视频；菏泽分行公私联动，发挥首席客户经理作用，吸收外部资金2000万元，并创新“微产会”，组织12场“疫情下的财富与健康管理”微信产品宣讲会，温暖了客户与员工。（朱沙许冉冉）