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兰陵县农信社女信贷员王利非法吸收公众存款获刑

新视听济南讯    日前,兰陵县农村信用社女信贷员王利通过承诺高利息的方式,公开向徐某等22户村民揽储共计74.9万元,被法院判决为非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑二年零四个月,并处罚金3万元。

法院审判系统披露的文件显示,王利,女,1972年10月出生于兰陵县,因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年5月被刑事拘留,同年6月8日被执行逮捕。

据检察机关指控,2013年王利开始担任兰陵县农村信用社的信贷员,2015年2月王利同时接受朱某的聘用,为朱某违规冒名开设的“乾贞专业合作社”工作,并通过承诺高利息的方式,公开向徐某等22户村民揽储共计74.9万元。据此,检察机关指控王利犯非法吸收公众存款罪,向法院提起公诉。

“我被俺村的王利骗了10万多块钱,她在2016年6月份和2017年2月份两次到了俺家里问我家里有钱吗,有钱的话她可以给存起来,她说她是二庙信用社的信贷员,很保险。然后我就把家里的现金给她了。”受害人李小三陈述,王利给他出具了“兰陵县乾贞专业合作社”的“存单”,以及用农村信用社的空白存款条手写的存单。到期后他去向王利要求取钱,王利说“这钱你忙什么,自动存转”,一直推脱着不还钱。

受害人徐某陈述,“王利干信贷员后,每到大蒜、蒜薹收获季,或者谁家里出去打工有点收入,或卖粮食有点钱了,王利经常没事挨家去溜达打听,还说有钱就找她存。”

“每次王利收到钱都给我开张“暂收徐**现金**元”字样的收条,她说这钱是存定期一年的,年息是8厘。每次王利给我存完钱,过个一两天王利就把存钱的存单给我,并收回或当面销毁之前给我开的收条。”徐某陈述,他一共分六次找王利存款8.4万元,“一去找王利要钱,她就一直推,一直拖延”。

法院审理认为,王利违反国家金融管理法律规定,接受违规冒名开设的“兰陵县乾贞专业合作社”朱某的聘用,非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,其行为构成非法吸收公众存款罪,应依法予以惩处,公诉机关指控的罪名与犯罪事实成立。

经法院查证,王利接受“兰陵县乾贞专业合作社”的聘用后,在该合作社不具有对社会吸收资金的相关资质下,走街串巷向社会公众传播吸收资金的信息,并以明显高于银行同期存款利率相利诱,公开向徐某等22户村民非法吸收资金共计74.9万元。

“我让俺村二十多户村民在我那里存了90多万块钱,现在这些钱都取不出来了。俺公公徐会堂是俺村的农信社老信贷员,2013年前后他瘫痪后,由我接手他接着干的信贷员。”王利供述,她和朱某一直认识,2014年前后朱某天天打电话,有时去她家里,朱某跟她说:“你帮帮忙,你庄上村民有想存款的储户,往我的合作社(兰陵县乾贞专业合作)存点钱,我这边存款利息高,是8厘的”。

据法院调查,王利在揽储资金的过程中,先将资金吸存到自己手中,以打“收条”或用印有“山东省农村信用社”字样的存款凭证(通称“白条”)写明收到资金的数额交给村民,然后将所收资金交付给“兰陵县乾贞专业合作社”换取该合作社的股金单,再用股金单换回“白条”。王利在非法吸收公众存款的共同犯罪中,积极参与,明知违法且公开向不特定群众揽储资金,具有一定的主观恶性,不应认定为从犯。

4月30日,法院判决王利犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑二年零四个月,并处罚金3万元;责令王利将违法所得退赔给被害人。

编辑:近报君

责任编辑:崔翠 许小仙

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