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兰陵县农信社女信贷员王利非法吸收公众存款获刑

新视听济南讯 日前，兰陵县农村信用社女信贷员王利通过承诺高利息的方式，公开向徐某等22户村民揽储共计74.9万元，被法院判决为非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零四个月，并处罚金3万元。

法院审判系统披露的文件显示，王利，女，1972年10月出生于兰陵县，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年5月被刑事拘留，同年6月8日被执行逮捕。

据检察机关指控，2013年王利开始担任兰陵县农村信用社的信贷员，2015年2月王利同时接受朱某的聘用，为朱某违规冒名开设的“乾贞专业合作社”工作，并通过承诺高利息的方式，公开向徐某等22户村民揽储共计74.9万元。据此，检察机关指控王利犯非法吸收公众存款罪，向法院提起公诉。

“我被俺村的王利骗了10万多块钱，她在2016年6月份和2017年2月份两次到了俺家里问我家里有钱吗，有钱的话她可以给存起来，她说她是二庙信用社的信贷员，很保险。然后我就把家里的现金给她了。”受害人李小三陈述，王利给他出具了“兰陵县乾贞专业合作社”的“存单”，以及用农村信用社的空白存款条手写的存单。到期后他去向王利要求取钱，王利说“这钱你忙什么，自动存转”，一直推脱着不还钱。

受害人徐某陈述，“王利干信贷员后，每到大蒜、蒜薹收获季，或者谁家里出去打工有点收入，或卖粮食有点钱了，王利经常没事挨家去溜达打听，还说有钱就找她存。”

“每次王利收到钱都给我开张“暂收徐**现金**元”字样的收条，她说这钱是存定期一年的，年息是8厘。每次王利给我存完钱，过个一两天王利就把存钱的存单给我，并收回或当面销毁之前给我开的收条。”徐某陈述，他一共分六次找王利存款8.4万元，“一去找王利要钱，她就一直推，一直拖延”。

法院审理认为，王利违反国家金融管理法律规定，接受违规冒名开设的“兰陵县乾贞专业合作社”朱某的聘用，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处，公诉机关指控的罪名与犯罪事实成立。

经法院查证，王利接受“兰陵县乾贞专业合作社”的聘用后，在该合作社不具有对社会吸收资金的相关资质下，走街串巷向社会公众传播吸收资金的信息，并以明显高于银行同期存款利率相利诱，公开向徐某等22户村民非法吸收资金共计74.9万元。

“我让俺村二十多户村民在我那里存了90多万块钱，现在这些钱都取不出来了。俺公公徐会堂是俺村的农信社老信贷员，2013年前后他瘫痪后，由我接手他接着干的信贷员。”王利供述，她和朱某一直认识，2014年前后朱某天天打电话，有时去她家里，朱某跟她说：“你帮帮忙，你庄上村民有想存款的储户，往我的合作社（兰陵县乾贞专业合作）存点钱，我这边存款利息高，是8厘的”。

据法院调查，王利在揽储资金的过程中，先将资金吸存到自己手中，以打“收条”或用印有“山东省农村信用社”字样的存款凭证（通称“白条”）写明收到资金的数额交给村民，然后将所收资金交付给“兰陵县乾贞专业合作社”换取该合作社的股金单，再用股金单换回“白条”。王利在非法吸收公众存款的共同犯罪中，积极参与，明知违法且公开向不特定群众揽储资金，具有一定的主观恶性，不应认定为从犯。

4月30日，法院判决王利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零四个月，并处罚金3万元；责令王利将违法所得退赔给被害人。